TMA Consultancy - Wat kunt u verwachten

Ervaar dat financieel advies ook anders kan!

Welkom op de website van TMA Consultancy

Advisering (hypotheek en financiële planning)

Wat kunt u verwachten van TMA Consultancy

Kennismaking: tijdens dit gesprek inventariseren wij samen met u uw advies-behoefte, geven wij u inzicht over onze manier van adviseren en het vervolgtraject.

Bij een wederzijds uitgesproken vertrouwen stellen wij samen het zogenaamde dienstverleningsdocument op. In dit document wordt vastgelegd welke vormen van advies u (wel en niet) wenst, alsmede de vorm van beloning voor onze werkzaamheden.

Beloning werkzaamheden: uurtarief of afsluitprovisie

Er zijn verschillende mogelijkheden en adviesfasen. Wij zijn van mening dat een tussentijdse vrijheid voor onze relaties van groot belang is.

Eerste fase: TMA Consultancy is voorstander van advisering op een zo’n breed mogelijk niveau. Een goed advies kan niet worden gemaakt, zonder dat er volledige inzage is in alle financiële zaken die van belang kunnen zijn. Tijdens het eerste gesprek ligt de nadruk dan ook op het inventariseren van financiële gegevens en uw persoonlijke wensen.

Aan de hand van de geïnventariseerde gegevens wordt voor u een advies gemaakt, alsmede een (concept) financiële planning. In het tweede gesprek wordt het advies aan u gepresenteerd en eventuele aanpassingen verwerkt. Zodra het advies en de planning volledig voldoet aan uw persoonlijke wensen, dan kunt u aangeven of u met ons het vervolgtraject in gaat.

Er zijn dan twee opties:

1. u gaat met het advies en de financiële planning zelf op zoek naar een aanbieder

2. u geeft TMA Consultancy opdracht het vervolgtraject invulling te geven

Bij de eerste optie ontvangt u, conform de eerder gemaakte afspraak, van ons een factuur voor de door ons geïnvesteerde adviesuren. Bij de tweede optie maken wij met u een (aanvullende) afspraak over de vorm van beloning. Er zijn dan wederom twee opties:

1. u ontvangt een factuur voor de door ons geïnvesteerde uren met betrekking tot het uitvoeren van uw opdrachten / wensen. Voor eventuele (aanvullende-) adviezen of andere werkzaamheden in de toekomst gaat u van ons op basis van het uurtarief ook een factuur ontvangen

2. Wij geven u inzicht in de hoogte van de (geschatte) afsluitprovisie en u geeft aan dat wij de afsluitprovisie ontvangen. Behoudens de hieronder genoemde situaties kunt u tijdens de looptijd van het product voor veel van uw vragen bij ons terecht

In beide gevallen zal TMA Consultancy u een indicatie geven van het aantal advies– en verwerkingsuren dat nodig zal zijn. Uiteraard zal het aantal uren afhankelijk zijn van diverse factoren en de factuur gebaseerd zijn op het werkelijk aantal voor u gewerkte uren. TMA Consultancy zal overigens met u een minimum en maximum aantal uren afspreken.

Ad 2 Fiscale– en adviestechnische vragen over het (destijds) voor u uitgewerkte advies, wijzigingen met betrekking tot verhuizingen en andere (polis-) technische vragen / wijzigingen vallen onder de normale werkzaamheden.

Een verhoging van de lening met betrekking tot bijvoorbeeld een verbouwing of bij verhuizing houdt in dat er een nieuwe, volledige hypotheekaanvraag moet worden verzorgd. Hiervoor zal met u een tarief overeengekomen worden. Dit zal ook gelden voor een update van de voor u gemaakte financiële planning.